Portfolio Update
Januar 2026

+ 5.402 €  | 5.402 € (2026) | 77,974 € (total)

Vom 01.01.2026 mit Stand 31.01.2026

Alex gesamtes Portfolio auf P2PDash

Monatsfazit:

Ein ziemlich bewegter Monat liegt hinter uns - ums einfach mal mit wenigen Worte zusammenzufassen: das Ventus Chaos setzte sich reduziert aus dem Dezember fort, neue Plattformen wie Indemo und Quanloop kamen dazu, Cashback Kampagnen á la Nectaro wurden erfolgreicht beendet und bei Loanch wurde eine Kampagne gestartet bzw. zurückgerollt. Es ging also halbwegs heiß in meinem Portfolio aus meiner Sicht.

Tja, wie immer gibt es eigentlich nichts zu schreiben - stabil auf schlechtem Niveau, weil ITF läuft und die Zinsen immer wieder reinfließen, aber trotzdem 1.643 € nach wie vor in EInholung sind ohne irgendwelche Ergebnisse oder Klarheit, ob hinter der Öffentlichkeit was passiert.

Mir wird das mit LFDF zu lang, weil kontinuierlich die Kreditlängen ansteigen - mein längster Kredit läuft aktuell noch ca. 840 Tage. Ich werde also meine Strategie so anpassen, daß ich für eine Weile unter dem längsten bleibe. Ich habe meine Zinsen also in aktuell 700 Tage bei 13% investiert. Insofern eine leichte Zinsreduktion, aber da es keinen EE oder SM gibt, erscheint mir das etwas risikoangemessener. Schauen wir mal, wo wir in 2 oder 3 Jahren mit dem ganzen Waldkram stehen :D und wie kurz ich frische Kredite zukünftig bekomme. Zinsen sollen weiter reinvestiert werden.

Im Januar gab es zunächst zaghaft, aber dann in Richtung Ende vermehrt 13 % Kredite von Mojo. Ich habe da kräftig zugelangt und werde das erstmal auch so weiter beibehalten. Wenn die Zinsen wieder sinken, kriege ich den Kram recht leicht los, hoffe ich, falls n ötig. Insofern wird alles was zurückkommt und an Zinsen aufläuft entsprechend re-investiert. die Cashbackkampagne aus dem Dezember bis initial 10.01.26 wurde auf den 10.02.26 verlängert. Ob es eine weitere Verlängerung gibt? Die Volumina der finanzierten Kredite ziehen aus Sicht der Statistikseite nur sehr dürftig an.

Danarupiah war letztlich ein Traum im Januar - die erwartete Spitze im Kreditangebot war oder ist noch da. Insofern ist zulangen, wie möglich, angesagt. AI für ITF, Virtus und Simpleros ist deaktiviert, denn ich möchte soviel, wie möglich so lang wie möglich in Danarupiah binden. Die technische Rückkaufpanne, daß der buyback nicht korrekt ausgelöst wurde, hat sich aufgelöst und alles kam wieder.
Gerade bei Simpleros ist es nach wie vor so, daß man per AI nur im Glücksfall etwas abbekommt.

Ich investiere also jetzt doch wieder in Immobilien, aber in keine aktiven mehr, sondern ausgefallene. Ein dazugehöriger Blog post wird ca. Mitte Februar zur Plattform, Strategie, Beweggründe, etc. erscheinen.
Maßgeblich haben mich die 5 % Cashback im Januar bewegt einzusteigen, verbunden mit der Aussicht auf den Zweitmarkt, sowie hohe Rendite bei einer regulierten Plattform.
Jetzt heißt es schauen, wie Dinge zurückkommen und was da an Rendite real übrig bleibt.

Lande läuft vor sich hin analog Bondster. Zum Aufrunden habe ich 19 € überweisen, aber der AI hat seit 2 Tagen nicht zugeschlagen.
Meine Rückholungen sind auch im Fluss und im Januar von 5 auf 6 angestiegen. Auch, wenn alles zu 0 ausfällt, wäre ich noch im Gewinn. Schauen wir mal, wie üblich.

Januar war der Monat des Zinsschocks. Die Befürchtung aus meinem blog post vom 23.01. scheint wirklich wahr zu werden. Es gibt keine neuen 15-er mehr! Stattdessen werden massenweise 9%-er eingestellt. Also keine Pause bei 13 oder 11 oder sowas, sondern direkt durchgerutscht auf 9 %. Das werde ich sicher nicht bei LM kaufen, sondern kann wirklich direkt ausschließlich bei Monefit bleiben! Insofern mal schauen, aber das sieht perspektivisch nach Weiterziehen aus.

Ein tragischer Monat für Loanch. Erst kam die Kampagne spät, weil initial fürAnfang Januar angekündigt, wobei nun zum 20.01. gestartet wurde und dann hat deren Zahlungsdienstleist seine Lizenz verloren. Damit ist vermutlich richtig viel Geld unterwegs stecken geblieben und kann nicht bei Loanch investiert werden.
Ich hatte scheinbar Glück, denn meine Überweisung von 26.700 € ist durchgekommen und war direkt nach der AI Aktivierung investiert. Ich nehme vollumfänglich an der Kampagne teil und hatte ebenfalls Glück nicht ins AML zu rutschen. Jetzt heißt es geduldig sein, wie es mit der Kampagne weitergeht im Sinne Attraktivierung, Verlängerung, vielleicht auch Kompensation? ... wir werden es sehen - es gibt jedenfalls Tausende, ja genau Tausende Seiten voller offener Kredite!

Erwähnenswert sind diesen Monat 2 Dinge - 1. das Abziehen geht weiter und abhängig von den Summen eben etwas schneller oder langsamer. 2. Ich habe mich mit Anleihen ausprobiert und werde das systematisch mal testen. Deshalb kann ich nicht so ganz schnell abziehen, weil ich ja immer etwas Geld zum investieren benötige. Ich bin bei bekannten Namen eingestiegen, wie bspw. Sun Finance, Iute, Credifiel, ...

Auch Nectaro wird größtenteils abgezogen, wobei ich hier und da doch eine kürzere MD Personal Kreditlinie mitnehme. Durch mehr MD Kredite und sinkende Zahl vorzeitiger Ablösung verläuft der Ausstieg dieses Mal nicht so steil, wie bei anderen Kampagnen, was ok ist, weil das Geld ja arbeitet.
Zum Abschluss der 2 Jahreskampagne wurde meine Bonus von 1.000 € vorfristig überwiesen, was in jedem Fall erfreulch ist.

Ich ziehe bei Peerberry konsequent ab und bin mittlerweile auf unter 1.500 € runter. Der Start des Zweitmarktes war eine schöne Sache, wenngleich er durch Peerberry direkt wieder zurückgerollt wurde, da die Loyalitätsmechanik durch einige Nutzer missbraucht wurde. Mitte Feb. soll er wieder verfügbar sehen. Wir werden es sehen. Ich bleibe einfach mal dabei und nutze ihn nicht, da meine Kredite vor sich hinplätschern.

Und das war Plattformneustart Nr. 2 im Januar. Ich habe am 30.01.26 dazu einen ausführlichen blog post online gestellt. Ihr findet ihn, wie üblich, im Schreibtisch und auf YT. Da heute erst der 01.02. ist, werde ich nichts weiter dazu schreiben.

Durch meine Businesskredite läuft swaper ruhig, weshalb ich im Feb mal wieder schauen werde, wie der Cashdrag sich ganz praktisch anfühlt. Es fließen also ein paar Gelder im Februar hier her. Schauen wir mal, was daraus wird.
2025 gehyped und dann im August 2025 um die 23 % cashdrag als höchste Zahl. Jetzt nach Zinssenkung, Verschlechterung des Loyalty programms für Alt-Investoren setze ich auf Abwanderung derer und fülle gern die Lücke zu einem vergleichsweise kleinen Anteil mit meinem Geld auf. 

Es gab im Januar ein paar Tage, wo bisschen "Dambis Integration Round" angeboten wurde. Ich habe also auch noch ein wenig nachgelegt, aber war letztlich zu spät dafür. Insofern lasse ich die monatlichen Zinsen und die Erhöhung mal liegen und hoffe, daß zum Monatswechsel Februar wieder etwas auf den EE-Markt kommt. Vielleicht hab ich ja glück und ich kann nochmal etwas einverleiben. Bei 19,2 % kann man dem Zinseszins auch bei kleineren Beträgen förmlich zuschauen, wie es täglich mehr wird.

+ 3.318 €  | 3.318 € (2026) | 55.444 € (total)

Vom 01.01.2026 mit Stand 31.01.2026

Aurums gesamtes Portfolio auf P2PDash

Monatsfazit:

In Summe stand dann doch eine höhere Rendite an getrieben vom Nectaro Bonus. Lasse ich diesen weg, komme ich auf ein ungefähres Maß was ich aktuell als monatliche Rendite erwarte: 2,3k €. Ansonsten war der Monat wieder sehr bewegt, mit dem Launch einer neuen Plattform Triple Dragon Funding und einiger Cashback Kampagnen wie die bei Asterra, Devon,  FFForest und Loanch. Wobei ich nur an einer dieser teilgenommen habe, nachdem Loanch mein Geld wieder zurück gebucht hat. Und gerade bei Loanch stehen große Probleme aktuell an und es wird spannend wie und wie schnell sie den Zahlungsdienstleister ersetzen. Neu begonnen habe ich auch auf einer Plattform und zwar FFForest und diese wird vermutlich noch nach und nach aufgestockt werden. 

Asterra Estate hat diesen Monat eine neue Kampagne (A Perfect Match) gestartet bei der es 3+3% Cashback gibt. Daran habe ich jedoch nicht teilgenommen, da ich mit der aktuellen Höhe soweit zufrieden bin. Die Zinsen von 330 € habe ich abgezogen. Zudem gab es weitere gute Neuigkeiten in diesem Monat und so hat man nun für das 3. Haus einen Mietvertrag. Es läuft also! Die vorherige Kampagne hatte ein Gewinnspiel mit einem Aufenthalt im Gästehaus, diese habe ich leider nicht gewonnen. :-( 

Bondora bis 30.01. dachte ich noch, nichts neues bei Bondora. Die monatlichen 100 € Besparung für die Konten der Kinder und gut - aber dann kam das Geld von Loanch zurück und so habe ich kurzerhand 20.000 € zu Bondora geschoben. Nach nur einem Tag ist bereits die Abhebegebühr von nur 1 € wieder drinnen und bis das bei Loanch geklärt ist wird noch Zeit ins Land gehen und von daher habe ich die 20.000 € lieber investiert. 

Ähnlich wie bei Asterra gibt es eine neue Kampagne bei Devon (Spring Boost). Ebenfalls ist dies eine gestaffelte Cashback Kampagne allerdings gibt es keine festen 3% wie bei Asterra sondern man mus wie bei Ventus Energy Level erreichen, die dann eine Bonuszahlung triggert. Zudem gibt es auch ein Kampagnenvolumen und keine feste Laufzeit. Teilgenommen habe ich auch hier nicht, obwohl wieder gute Nachrichten verkündet wurden. Zum Einen gab es eine schöne Übersicht von Devon zum aktuellen Stand einiger Projekte und zum Anderen die Verkündung, dass man für das Projekt Meira Garden einen Bank-Kredit in Höhe von 2,78 Mio € für 2,6% + EURIBOR erhalten hat. Die Zinsen von 330 € habe ich zwecks Cashflow abgezogen. 

Das ist Neu. Ich habe diesen Monat bei FF Forest angefangen und ihr bekommt dazu Mitte Februar einen ausführlichen Bericht. Ich bin erstmal mit 2,5k € gestartet und werde im Februar zur nächsten Kampagne vermutlich nachlegen. Leider habe ich natürlich die Reduktion von 18 auf 17,6% mitgenommen. Eine Reduktion die zwar nicht vorher verkündet wurde aber zumindet vage genannt wurde, dass es kommen wird. 

Ein Monat vorbei und das erste mal, dass ich hier diesen Monat nachschauen will und - Login offline... warum wird ein Roll-out zum Monatsende oder -Anfang gemacht. Da wollen doch viele ihre Daten abrufen - und dann auch noch am Wochenende? Schlechtes Timing! Immerhin meine Befürchtung von hohem Cashdrag waren unbegründet, lediglich ~300 € liegen uninvestiert herum. Was mir aber nicht gefällt, ist der hohe Anteil an ITF, da Danarupiah einfach fast gar nicht vom AI aufgelesen wird. Nun gut, die Zinsen werden hier weiter reinvestiert und läuft ja doch irgendwie aktuell.

Loanch ist diesen Monat bei mir in Ungnade gefallen. Die neue Kampagne war vorher angekündigt was ich schön fand. Aber leider hat man sich an der vorherigen Kampagne und der Beschwerden kein Deut gebessert! Wieder wurde im Vorfeld nicht kommuniziert, dass nur neu eingezahlte Gelder zählen. Einigen hat man da wohl auf Einzelanfragen Ausnahmen gegeben aber warum sagt man es nicht bereits bei der Verkündung. Immerhin gab es diesmal keine mindestdauer beim Investment, welches zuletzt nur versteckt in den T&C zu finden war. Ich habe nach und nach stark reduziert gehabt und bin an die 20.000 € Grenze gelangt. Zum Glück bin ich nicht das Risiko eingegangen und habe diese Grenze unterschritten! Diese Grenze gilt für den Loyalty Level, wird sie unterschritten gilt es innerhalb von 7 Tagen wieder darüber zu kommen, andernfalls verliert man den Status und braucht 90 Tage um diesen wieder zu erlangen. Die Idee war kurzfristig abzuziehen und zur Kampagne dann neues Geld einzuzahlen. Hätte ich das gemacht, wäre der Loyalty Level jetzt futsch gewesen, denn meine Einzahlung für die Kampagne von 20.000 € lief in die AML Prüfung. Danach wurde dem Zahlungsdienstleister die Lizenz entzogen und Loanch hat nach meinem empfinden überstürzt reagiert und das Einazhlen gestoppt. Die AML bzw. Source Of Funds Prüfung ist auch nach über einer Woche nicht fertig und plötzlich war das Geld wieder auf dem Konto zurück. Das bedeutet, dass ich zwar vor der Sperrung überwiesen hatte, Loanch auch das Geld bekommen hat, aber anstatt es weiter vorzuhalten zurück gesendet hat, sodass ich dank der Einzahlungssperre nicht nochmal einzahlen kann. Damit werde ich an der Kampagne nicht teilnehmen können - die Schuld daran sehe ich aber zu 100% bei Loanch. 

Der Abzug geht weiter. Einmal lediglich habe ich noch auf dem 2. Markt ein 500 € Kredit gekauft mit 8% Abschlag, 12-Monate Laufzeit und 16 % Zinsen p.a. + Loyalty Bonus. Inzwischen bin ich bereits bei 22.000 € angekommen und nächsten Monat kommt noch einiges zurück. Damit werde ich dann auch den Loyalty Bonus B+ verlieren.  

Monefit hat eigentlich nun echt eine Tolle Funktion, dass man einen monatlichen Cashflow einrichten und das man einmal im Monat kurzfristig 1.000 € abheben kann aber dennoch ist monefit für mich nur interessant wenn mit 2 Wochen vorlauf Kampagnen angekündigt werden. Dies ist aber eher nicht gegeben und somit wurden auch diesen Monat die Zinsen einfach reinvestiert. 

Hier ist der Abbau zu einem ausgewogenen Level noch im vollen Gange und Gelder die zurück kommen werden weiterhin abgezogen. Zu den Zinsen dieses Monats geselligte sich dann wie so oft der pünkltich gezahlte Cashback Bonus von 1000 € abzüglich von Steuern.