Der Exkurs zu Quanloop

Veröffentlichungsdatum: 30.01.2026

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Hallo miteinander,

und ich hab es doch getan. Mal wieder eine neue Plattform! 

Sie hört auf den Namen Quanloop.

Jetzt töne ich im Jahresrückblick hier rum, daß ich es gut finde meine Plattformen ausgemistet zu haben und zack eine Woche später registriere ich mich woanders. Oh Neeeiiinnn!!! Die Registrierung ist am 12.01.26 passiert und ich muss wohl tatsächlich mal einen Artikel schreiben, welche Plattform mit welchem Grund heruntergefahren worden ist.

Na jedenfalls aus meiner Sicht kein Widerspruch, weil es schlicht nichts auf der Plattform zu tun gibt. Geld wird magisch einfach mehr. Ich schreibe hier bewusst magisch, weil mir niemand bekannt ist, welcher auch nur ansatzweise eine Ahnung hat, was im Maschinenraum bei Quanloop damit angestellt wird. Insofern passt für mich die Formulierung schon sehr. Daher auch die inständige bitte Quanloop als ein absolutes Höchstrisikoinvest zu betrachten. Aus dem Grund auch nur ein kleiner Einstieg von 2.500 €, welchen ich testweise nach 2 Wochen am 27.01.26 um weitere 11.500 € erhöht habe. Es befinden sich also zum Veröffentlichungszeitpunkt 14.000 € in dem Account. Das wird definitiv nicht so bleiben und im Februar wieder deutlich weniger werden, weil Investitionen anstehen und dies damit nur ein kurzfristig geparkter Überhang ist.

Finanzen jedenfalls sind nun mal keine Magie, sondern Mathematik, aber es wird seit 2019 Rendite erwirtschaftet. Dies scheint auch zuverlässig und stabil der Fall zu sein, wenn man den zugegebenermaßen mageren Statistiken glauben möchte. Persönlich schleiche ich jetzt bereits seit rund 2 Jahren um Quanloop herum und hab es jetzt einfach mal gemacht. Mit der Wirkhistorie seit 2019 ist es entweder eine schlecht laufende Plattform und ein Exit-Scam lohnt nicht oder es ist doch mehr dran und der Verdacht sozusagen unberechtigt. Wenn es ein Scam wäre, dann weiß man nicht, wann zugeschlagen wird. Da ich frisch investiert bin, bin ich zumindest genug überzeugt für meinen investierten Betrag, sowie dem kurzfristigen Anlagehorizont.

Bevor wir uns nun in Einzelaspekten verlieren, will ich auf den Weg der Registrierung eingehen. Dafür nehme ich das Öffnen der homepage bis zum Funktionieren des Accounts. In Summe würde ich sagen, daß das keine 30 Minuten gedauert hat. Damit vielleicht sogar schneller, wie bei Lendermarket (blog Artikel vom 23.01.26), was bisher gefühlter Rekordhalter war. Es geht so, daß man zunächst seine mail-adresse eingibt. In seinem Postfach findet man dann eine Bestätigungsmail, worin es einen Button zum Anklicken git. Damit kommt man im Prozess auch weiter, weil man jetzt seine persönlichen Daten und Wohnadresse eingeben muss. Auf dieser langen Seite dann noch die 4 Risikofragen beantworten, alle Häkchen (acknowledgements, Bedingungen, …) setzen, sowie die Ausweisvalidierung durchführen. Spannenderweise passiert die Verifizierung nicht mit Veriff oder anderen Anbietern, sondern scheinbar mit einer eigenen Lösung. Es kann natürlich auch sein, daß Quanloop Veriff nahtloser integriert hat. Jedenfalls Foto der Vorderseite, der Rückseite eines Ausweises, dann noch ein Selfie, sowie den Kopf in alle Richtungen (links rechts, oben, unten) bewegen und schon fertig. Dieser Schritt hat bei mir gedauert, weil ich das mit den Bewegungen offensichtlich nicht ausreichend gut gemacht habe. Augen stets auf die Kamera ausgerichtet haben, war letztlich der Trick.

Dann wird alles nochmal seitens der Plattform konsolidiert überprüft, denn beim ersten login ist man noch in der Vorschau-Ansicht. Da kann man schauen, aber noch nichts machen. Das hat sich bei mir aber sehr schnell gegeben. Da man bereits seine Kontodetails sehen kann, habe ich direkt Geld überweisen. Dank akzeptierter Echtzeitüberweisung ging das nicht ganz in Echtzeit, aber immer noch extrem flott. Lass es vielleicht 10 min gewesen sein. Ist das auch ein Scam-Zeichen, daß der Eingang so schnell geht?

Die Erhöhung habe ich am 27.01.26 gegen 17:30 Uhr vorgenommen und diese war ebenfalls vom Versand bei mir im Online-Banking bis zur Ankunft im Quanloop Account in knapp 30 Min umgesetzt.

Aber der Reihe nach - so schaut mein Dashboard aktuell nach dem Log-in aus:

Auf dem Bild ist zu erkennen, daß mein Kapital von 14.000 € vollständig investiert ist, weil rechts oben 0 € bei "unallocated" angezeigt wird, sowie mein Accountbetrag unter "allocated" steht. Das muss nicht sein, weil eingezahltes Geld zunächst in deren Finanzprodukte investiert werden muss, was mit der bisherigen Erfahrung über Nacht ("midnight") passiert. Das ist ein automatischer Vorgang, es braucht also keine Handgriffe vom Investor. Da aktuell Geldbedarf angezeigt wird, ist das auch naheliegend. 

Den aktuellen Bedarf erkennt ihr im Bild unten mittig bei "capital in need". Aktuell sind es um die 800.000 €. Diese Summe war am 18.01.26 noch 270.000 € größer, ergo um die 1.067.000 €. Daher zum Vergleich nochmal ein Screenshot, wie zumindest der linke Teil des Dashboards damals am 18.01.26 aussahen:

Das heißt, daß es passieren kann, daß die frische Überweisung erstmal uninvestiert im Account verbleibt. Das ist insofern nicht wirklich schlimm, weil uninvestiertes Geld trotzdem mit 3 % verzinst wird.

Die Auszahlung der angesammelten oder aufgestauten Zinsen kommt am 15.02.26 erstmalig und wird dann wahrscheinlich immer zur Monatsmitte kommen. Die Zinsen werden also nicht täglich ins Kinto eingebucht, sondern analog Geschäftskrediten monatlich. Vom Design her also kein Tagesgeld, sondern eine Anzeige, wie man sie bspw. auch bei Income oder Debitum findet.

Die Cashbackanzeige ist bisschen verwirrend, aber repräsentiert eben die Verzinsung auf die Zeit, wo das Geld nicht investiert war. Insofern nur ein Bezeichnungsthema, denn mit Cashback im Sinne von P2P hat das wenig zu tun. Das macht aber nichts, weil Quanloop sich ohnehin nicht als P2P Plattform begreift. Das Cashback wird ebenfalls monatlich ausgezahlt, aber eben zum 1. des Kalendermonats.

Einnahmen pro Monat ist die tägliche Aufaddierung pro Monat bis zur Auszahlung, sowie jährlich eben die Aufaddierung der 12 Monate.

Dann habe ich noch einige Einstellungen vorgenommen, welche ich so nicht von anderen Plattformen kenne:

• Inflation mode “off” - das ist auch der Standard und habe ich so gelassen - würde man es aktivieren, würde die Portfolioallokierung so gesteuert, daß das Geld nicht entwertet wird. Das heißt eher kleines Risiko, aber eben genug, um die Inflation zu zu negieren. Die Daten zur Inflation als Voraussetzung kommen von Eurostat. Das ist sozusagen das statistische Bundesamt der EU. Zurück zu, daß wir Rendite wollen und nicht nur die Inflation ausgleichen.
  Der Schalter ist unter Portfolio ganz oben zu finden und wird folgendermaßen dargestellt:

• Alle Schieberegler für die 3 Töpfe (Diversification) jeweils in Summe und pro Topf (Rates) nach rechts. Das führt zu 15,7% Rendite durch maximales Risiko nach Quanloops Vorstellung. Das habe ich gemacht, weil ich erstmal in die Fähigkeiten der Plattform vertraue und auf den weiterhin reibungslosen Lauf setze. Dennoch habe ich mit dem Support Kontakt aufgenommen, um zu verstehen, ob es letztlich einen Unterschied macht, wie ich die Schieberegler positioniere. Die Antwort war ja, es macht einen Unterschied. Ich habe mir nicht die Mühe gemacht das Stichprobenartig in einer längerer Studie nachzuvollziehen, aber bin froh über die Antwort. Zusätzlich wurde mir mitgeteilt: "To date, none of the funds within the Quanloop structure has been cancelled, liquidated due to insolvency, or entered bankruptcy proceedings.". Daher bleibt erstmal alles so und ich vertraue auf Kurzfristparken und eher kleinere Beträge.

• Saving mode “on” - standard ist “off”. Das ist sozusagen der compound on / off Schalter. Es ist also die Frage, ob direkt reinvestiert werden soll oder ob es in die Brieftasche geht. Bei mir ist der Modus aktiviert, weil was soll ich mit 1,07 € für 2.500 € machen? Jetzt bei 14.000 € gehen 6,02 € ein. Das ist schon was, aber wie gesagt: diese Summe ist nur ein Kurzzeitexperiment, wenngleich es mir um Rendite und Zinseszins geht!
  Der Schalter ist unter Portfolio ganz unten zu finden und wird folgendermaßen dargestellt:

Analog der Anlage von Einzahlungen wird die Zinsberechnung ebenfalls um Mitternacht durchgeführt. Die aufgelaufenen Zinserträge und der Ertragstag sind im initialen Portfoliobild angezeigt. Die Zahlen stimmen gemäß Taschenrechner, wenn man von 365 Tagen pro Jahr ausgeht. Bei nur 360 Tagen, wie bspw. bei Ventus, wären es 1,09 € bei 2.500 € und 6,10 € bei 14.000 €. Das mag ein kleiner Unterschied in absolut sein, aber denkt an Zinseszins und ggf. größere Summe im Einsatz. Da läppert sich schnell etwas zusammen.

Im Account wird das folgendermaßen dargestellt:

Auf den ersten Blick wirkt das ein bisschen verwirrend, weil es eben nur eine monatliche Auszahlung gibt, aber immerhin wird ausgewiesen. Hier einfach aufpassen, daß das nur eine Anzeige ist und immer die monatliche Auszahlung im Hinterkopf haben.

Das war es erstmal, wenn man Quanloop nur nutzen möchte - im folgenden wollen wir ein wenig tiefer einsteigen, worin wir eigentlich investieren und wo unser Geld hingeschickt wird.

Wir haben also 16 funds, welche in 14 "Quanflower" Produkte investieren, welche folgend links als Investment Portfolio zu sehen sind. 

Mit der Kombination der Lx bis Hx - funds wird, abhängig von der Schiebereglereinstellung, der individuellen Risikosteuerung Rechnung getragen werden. Das ist sozusagen die Basis für die Nutzung der Quanflowers.

Seine Einstellung der Schieberegler kann man beliebig oft pro Tag ändern, aber Sie werden nur einmal täglich mit dem akt. Stand seiner Investitionen abgeglichen. Wollt ihr raten wann? ja, genau - um Mitternacht.

Worin H4 konkret investiert hat, habe ich einmal rechts dargestellt. Die Farbverteilung ist bekannt und passt zu meiner Risikoeinstellung, oder?

Hier findet ihr im Handelsregister alle dieser "Quanflower"-Produkte. Sie werden gehalten von "Osaühing QFM", wo Valentin Ivanov eben besagter Eigentümer ist. Damit ordnet es sich für mich ein, daß er Ideengeber, Stratege, Verwalter und Eigentümer des gesamten "Quanloop-Ökosystems" ist.

Jetzt hatte ich bisher im Kontext Quanflower immer nebelig und dubios über Produkte gesprochen. Das ist natürlich abstrakt und blumig. Daher vielleicht nochmal dazu ein paar Sätze. Ich habe das Thema beim support ein wenig gestresst und gebetsmühlenartig die folgende Antwort bekommen: "Quanloop is not a P2P lending platform and not a crowdfunding platform. Quanloop operates exclusively within the Alternative Investment Fund (AIF) framework. Investors acquire units in a limited partnership fund managed by an authorised fund manager, and investments are made at the fund level in accordance with the defined investment policy. As such, the EU Crowdfunding Regulation does not apply to Quanloop." Deshalb gibt es auch bei den Details der Lx, Mx und Hx jeweils den LPA (Limited Partnership Agreement oder Gesellschaftsvertrag einer Kommanditgesellschaft) dazugelegt.