HowTo -
Erste Auswertungen in Portfolio Performance

Veröffentlichungsdatum: 14.06.2025

Im ersten und zweiten Teil unserer P2P Tracking mit Portfolio Performance Serie ging es um vor allem darum die unterschiedlichen Buchungen in Portfolio Performance zu übertragen. Jetzt wo das Zahlenwerk da ist, möchte man es aber auch Auswerten und dazu beginnen wir mit diesem dritten Bericht. Diesem folgt dann noch der vierte Bericht, bei dem wir uns ein Dashboard zusammenbauen.

Schauen wir uns nun mal die typischen Auswertungen an. Dazu interessiert uns in der Regel die monatlichen Zahlungen und der interne Zinsfuss (IZF oder im engl. XIRR - durchschnittliche jährliche Rendite einer Investition, bei der unregelmäßige Ein- und Auszahlungen berücksichtigt werden). Wir beginnen mit den Zahlungen, bevor wir noch einen weiteren Schritt für die genauere Betrachtung des IZFs machen müssen.

Möchte man das nun in einem Diagramm sehen, welches auch wir in unseren Portfolio Updates nutzen, gibt es oben im Reiter das Balkendiagramm Symbol gepaart mit “Monat”:

Weitere Einschränkungen bzw. Filter ergeben sich ebenfalls durch die obere Leiste:

So können z.B. nur Steuern oder Gebühren angezeigt werden. Auch kann das Jahr eingeschränkt werden.
Eine weitere gern genutzte Anzeige ist die “Übersicht” oder Monat (akkumuliert):

und 2. der Bestand:

Also müssen wir noch eine Klassifizierung anlegen. Dazu finden wir in der Linken Spalte unter der Vermögensaufstellung die “Klassifizierungen” mit einem blauen Plus Symbol in der selben Zeile:

Dort also das Plus Symbol drücken und eine Klassifizierung anlegen. Im Kontextmenü lassen sich verschiedene vorgewählte Klassifizierungen verwenden: z.B. Regionen, Anlagekategorien, etc. … Das zeigt uns, dass man auch mehrere Klassifizierungen nutzen könnte. Z.B. hat man für jeden Kreditanbahner separat ein Konto angelegt, anstatt nur der Plattform, könnte es spannend sein, jedem Kreditanbahner eine Region zuzuweisen: Spanien, Rumänien, Moldawien, Litauen, Estland, Mexiko und so weiter. Für einen unkomplizierten Start genügt die Klassifizierung “P2P Plattformen”.

Wir sehen, es gibt nun zwar die Klassifizierung "P2P Plattformen", aber noch sind die Plattformen nicht zugeordnet. Dazu legen wir eine neue Kategorie an. Hierfür auf “P2P Plattformen” in der Auflistung mit Rechtsklick-klicken und eine neue Kategorie hinzufügen:

Hier wählen wir nun “Macher Plattform” als Namen aus und legen noch eine Kategorie an “Die-P2P-Macher”. Als nächstes können die Konten den Kategorien durch verschieben/ziehen zugeordnet werden und sind damit automatisch klassifiziert! Dabei ziehen wir in unserem Beispiel das “Die-P2P-Macher” Konto der gleichnamigen Kategorie zu, während wir die “Macher Plattform Alex” und “- Aurum” Konten beide der “Macher Plattform” Kategorie zuweisen.

Aber warum weisen wir nun 2 Konten einer Kategorie zu?
Bei Bondora hatte ich insgesamt 4 Unterkonten (Autokauf, Ruhestand, Kinder). Diese sind einzelne Konten in Portfolio Performance und werden einzeln mit ihren Daten erhoben. Das bedeutet, ich habe 4 Konten der gleichen Plattform. Da ich diese 4 Konten einzeln angelegt habe, sie aber zur gleichen Plattform (Kategorie) gehören, wurden sie dementsprechend klassifiziert. Dadurch kann man anschließend die Performance von Bondora selbst als auch der einzelnen Konten betrachten.

Ein weiteres Beispiel ergibt sich durch den Ehepartner. Es ist möglich, für jeden Ehepartner ein Konto anzulegen. Sei es fürs "Newbie Cashback hopping" oder aus anderen Gründen. Würden Alexander und ich uns zum Beispiel zusammenlegen, dann könnten wir hier ein gemeinsames Portfolio abbilden und eben für die “Macher Plattform” zwei separate Konten aufführen “Macher Plattform Alex” und “Macher Plattform Aurum”. 

In beiden Beispielen werden also mehrere Unterkonten der gleichen Kategorie zugeordnet.

Es gibt auch die Möglichkeit weitere Unterkategorien zu erstellen. Die könnte zum Beispiel nützlich sein, wenn man wieder jeden Kreditanbahner einzeln erfasst und nun noch der Plattform zuteilen möchte. Also z.B. Mintos mit der Unterkategorie “Mexiko” oder “Consumer Loans”.

Damit sind nun die IZFs für die Plattformen sichtbar, jedoch leider nicht für die einzelnen Konten. Möchte man das auch nochmal detaillierter haben, dann müsste man für jedes Konto eine eigene, gleichnamige Kategorie vergeben ODER ALTERNATIV unserem nächsten Beitrag der Serie schauen. Dort werden wir die Auswertungen auf einem Dashboard zusammenbringen. 

Bis dahin allen eine hohe Rendite!

Die ganze Portfolio Performance Serie zum Weiterlesen:

Teil 1 - Basics über Konten anlegen und Buchungen

Teil 2 - Automatisches Einlesen mit ChatGPT

Teil 3 - Auswertungen

Teil 4 - Dashboard erstellen

Teil 5 - Logos hinzufügen