Portfolio Update
Februar 2026

+ 4.532 € | 10.191 € (2026) | 82.606 € (total)

Vom 01.03.2026 mit Stand 28.02.2026

Alex gesamtes Portfolio auf P2PDash

Monatsfazit:

Als "heftig und intensiv" würde ich den Verlauf des Monats mal beschreiben. Es gab zwar keine neuen Plattformen oder besondere Vorkommnisse, aber dennoch viel Bewegung. Durch Aurums Mangel an Zeit war ordentlich Druck im Kessel meinerseits, Swaper bedurfte viel Aufmerksamkeit und dann noch meine Anleihenexperimente mit "The Platform Group". Puuuh - Ende gut, alles gut. Mal sehen, wie und ob sich das in den Zahlen niederschlägt.

Ich wage ein kleines Experiment - ich probiere einen neuen Kreditanbahner aus. "Flowpay" der Name. Ich hatte hier und da bisschen Anlageprobleme mit ITF und probiere das einfach mal aus. Die Eckpunkte sind gut soweit für den den Kredit (14 %, bullett Zahlungsplan), wie für den Anbahner an sich auch.

Und da ist mein Plan vom Januar schon wieder futsch - meine Zinsen sind zu Baltic Terra geflossen, weil es nichts von LFDF gab, was unter 840 Tagen Laufzeit geblieben ist. Eine Neuanlage von zurückkommendem Geld konnte ich weder in LFDF mit passender Laufzeit noch Baltic Terra stecken, als die 2 Zugpferde für Zinsen bei Debitum. Daher habe ich das doch wieder in einen längeren LFDF Kredit gesteckt. Meine höchste Laufzeit liegt also aktuell wieder bei 890 Tagen :-/. Die Zinsen von Feb konnte ich in etwas passendes für 13 % und 720 Tage investieren.

Die Kampagne aus dem Dezember wurde ein weiteres Mal verlängert - diesmal bis 10.03.26. ich bin dabei geblieben, weil ich das Maximum von 200 € ohnehin noch nicht erreicht hatte. Es gab im Februar auch vermehrt 14 % Kredite, welche ich bevorzugt mitgenommen haben. Leider ist es damit aktuell so, daß ich sehr sehr stark in Mojo investiert bin. Hoffentlich wissen die Founder, was Sie da tun. Ich tue es an der Stelle nicht, aber vertraue darauf, daß diese es tun.

Der Februar war ein reiner Danarupiah Monat. Alle anderen AI sind nach wie vor deaktiviert. Die Morgenhatz stört mich soweit wenig, aber das die Danarupiah-buybacks an Freitag für die ganze Woche zurückkommen schon, weil damit gibt es am Wochenende keine Pause. Zwischen 1.000 und 1.250 € gibt es dann übers Wochenende immer anzulegen, was eigentlich nicht sein müsste. Ich schaffe es jedenfalls bisher immer wieder im Wochenverlauf, aber die Kreditvolumina sind im Februar gesunken. Ich habe keine Neuigkeiten wegen der Volumenentwicklung oder geplanter Zinssenkungen.

Der erste volle Monat ist vorbei und es gibt nichts aus dem Account zu berichten. Absolute Stille - vermutlich wird dieser Zustand anhalten bis zu wesentlichen Flow Updates. Kommunikation ist gut in Telegram und via mail für neue Objekte, Plattformverbesserungen etc., wenngleich es schon komisch ist am 01.03. zu sehen, daß das letzte Update am 30.01. im Verlauf war.

Ich habe meine Strategie verändert. der Der AI ist zwar noch aktiviert, aber ich versuche jetzt vorrangig über den Zweitmarkt fristgerechte Kredite zu erwischen und dabei einen Bogen um alles unter 11% Zinsen zu machen. Vielleich schaffe ich es ja so, daß mein angezeigter Zins noch etwas hochkommt.
Es muss doch irgendwie gehen mehr zahlende Bauern zu finden. Dadurch werden meine Kreditgrößen eher kleiner, weil ich eben nicht mehr bis zu 100 € warten muss. Weiterhin wird der cashflow stabiler in Höhe und Frequenz. Das muss ich jetzt ein paar Monate beobachten und dann ziehen wir mal ein Fazit.

Ich habe meine ersten 14 % - er gekauft. Es gibt keine 15 % -er mehr. Wie tief ist wohl angemessen für Creditstar? Sind es eher die 13 oder doch 15?
Zahlen haben wir keine, weil Quartalsupdates nicht mehr zur Verfügung gestellt werden. Die Einführung von "gatelink" als Sicherheitsfeature ist jedenfalls Augenwischerei. Das verschiebt nur das Risiko zu den Anlegern, weil das aktuell wenig mehr, wie eine Briefkastenfirma ist. die halten finanziell also nichts aus, wenn es hart auf hart kommt.
Überraschenderweise habe ich noch meinen Registrierungsbonus bekommen, welche Sie am Tag der Registrierung mit sofortiger Wirkung ausgesetzt haben. Vielleicht war "sofort" ja wirklich an den Veröffentlichungszeitpunkt geknüpft und da war ich einige Stunden voraus.

Hier gibt es Trostpflaster zu vermelden, denn alle neu ausgegebenen Kredite wurde ab Mitte Februar von 14,5 % auf 15 % Zins aufgewertet. Auf diese Weise versucht Loanch die Abzugswilligen zum Bleiben zu motivieren. Den Anschluss des neuen Zahlungsdienstleisters zu Ende Februar können wir wohl abhaken. Das klappt nicht mehr, wenn das Monatsupdate veröffentlicht ist. Nichts desto trotz bin und bleibe ich positiv, weil es regelmäßige Updates gibt, welche Hoffnung verbreiten sollen. Am Ende geht es aber ums Liefern und das werden wir noch sehen müssen.
Als weiteres Trostpflaster gab es die Tambadana Zahlen für Januar 26 knapp 1 bis 2 Wochen eher, wie üblich. Diese sind richtig gut, weil radikal Kosten gesenkt und das Portfolio irgendwie konsolidiert wurde. Frage ist, ob Sie einfach ihre nicht laufenden Kredite an einen Dienstleister verkauft haben oder bei der Ausgabe der Kredite sehr viel stärker hinschauen, um einen Anstieg der Nicht-Zahler zu vermeiden oder die Quote gar zu senken. So oder so - für mich als Investor ist das alles gut und wie gesagt: bin positiv und bleibe gern dabei!
Die Kampagne ist nun jedenfalls mit den alten Bedingungen beendet.

Ich habe den Abzug gestoppt und mich im Februar auf den Erwerb von Anleihen konzentriert. Ich habe also viel über den Zweitmarkt gemacht und bei Air Baltic und The Plattform Group (TPG) in mehreren Gelegenheiten zugegriffen. Beide Anleihen kommen auf ein YTM bei mir von über 16 %, was spannend ist, wenn die Unternehmen durchhalten. Einige Käufer wollten sich definitiv trennen, weil gerade TPG teilweise mit -20 % gehandelt wurden.
Gegen Ende bin ich auch wieder hier und da auf der Suche nach Notes gewesen und hatte Glück. Es ist schon so, daß immer mal wieder MFO mit 14,6 % oder Watu mit 17 % auftauchen, aber dafür muss man echt alle paar Minuten mal schauen.

Der Abzug geht von Statten. Ich ziehe mittlerweile nur noch stur ab. Man merkt bei den Personal loans, wie sich die geringere vorzeitige Rückzahlung auswirkt. Ich überlege, was mein Sockelinvest sein soll - 25.000 oder 30.000 €? die nächste Kampagne kommt bestimmt!

Unter 1.250 € sind wir mittlerweile - im Beitrag vom 27.02.26 habe ich meine aktuelle Kreditübersicht dargestellt, damit ihr einen direkten Blick drauf werfen könnt.

Ich habe meine Gelder Mitte Februar wieder abgezogen, um Sie zu Swaper zu schieben. Das hat alles gut geklappt, genauso wie die Gutschrift der Zinsen für nicht investiertes Geld und die Zinsen für die ersten 4 Wochen Anlage. Trotz komplettem Unwissen was intern passiert, läuft es einfach. Ich werde nicht müde zu betonen, daß es das schwärzeste Schwarz ist, was ich sehe bzgl. der internen Inhalte. Ich werde im März wieder bisschen auffüllen, was über die monatlichen Zinsen, etc. wieder aufläuft.

Was für ein Monat für swaper!
Es gab AI Änderungen, daß Zweitmarktverkäufe nicht mehr durch den AI aufgeschnappt werden. Das passiert seit Mitte Februar nur noch manuell. Insofern tummelt sich jetzt beliebig viel dort und man muss echt wühlen, um den Schrott rauszufiltern. Die UI war noch nicht bereit für die Änderung, aber das kommt bestimmt noch, denn man kann bspw. nicht nach Laufzeiten oder Zinsen filtern. Ich hatte das jedenfalls genutzt, um bspw. das Quanloop Geld direkt zu investieren.

Das aber auch nur eine Woche bzw. wenige Tage, denn es sollten mehr Long Term Loans kommen, was auch mit etwas Warten der Fall war. Ich schätze mich glücklich entsprechend investiert zu sein und hoffe, daß euch mein Video vom 19.02.2026 auch ermuntert hat bisschen Geld zu überweisen und jetzt ebenfalls investiert zu sein. Das bringt idealerweise 24 Monate Ruhe, bei gleichzeitig hoher Nachfrage danach. Das mündet in unmittelbarer Liquidierbarkeit über den Zweitmarkt, denn die Longterm sind einfach gefragt! Die 24 Monate sind möglicherweise aber auch nur 18 Monate oder gar weniger, weil bspw. einfach ein Rückkauf erfolgt oder aber SW bzw. Wandoo ihr Portfolio verjüngen und alte durch neue ersetzen mit dem Risiko von Zinssenkungen. Aber das sehen wir, wenn es soweit ist. Erstmal ist Ruhe im Vordergrund!

Ich hatte Ende Januar nochmal etwas überwiesen und hatte dann am 01.02. Glück - es gab wieder etwas "Dambis Integration Round" auf dem EE-Markt. Das war eine Sache von Sekunden, aber hat funktioniert. Mittlerweile bin ich bei knapp 9.000 € und zufällig mit dem Übergang zum 01.03. sind wieder etwas um die 1.000 € in meinem Account aufgelaufen. Ob ich wieder Glück habe und ein bisschen bekomme?
Ansonsten läuft Ventus ruhig. Zinsen kommen täglich, Ventus Lender call verlief ohne Überraschungen, das 2025-er review / recap Papier war solide, Ventus kommt wieder auf die Invest im April 26. Dennoch warte ich auf die auditiereten Finanzzahlen von 2024, 2025 und Refinanzierungszusagen durch eine Bank.
Zu guter Letzt wurde noch die 4. Loyalitätsstufe Mitte Februar eingeführt. Ich bringe das hier nur als Randnotiz, weil für die wenigsten relevant.

+ 2.324 €  | 5.732 € (2026) | 57.739 € (total)

Vom 01.03.2026 mit Stand 28.02.2026

Aurums gesamtes Portfolio auf P2PDash

Monatsfazit:

Der Februar war nicht nur kurz sondern auch noch sehr öde wenn ich ehrlich bin. Bei mir hat sich nicht viel getan und ich habe nur bei FF Forest noch einmal aufgestockt. Es gab zwar neue Plattformen aber auf diese bin ich allein schon aus zeitlichen Gründen nicht aufgesprungen. Aber ist das so schlimm, dass es ruhig war? Ich finde nicht und freue mich eigentlich darüber. Zinsen kommen und werden bezahlt und gut! 

Hier gab es vielleicht die schönste Neuigkeit des Monats für mich - das Loyalitäts-Programm wurde zum 18.2. eingeführt. Mit den 4 Stufen (10k, 25k, 50k und 100k €) gibt es für mich bei >25.000 € den Silber Status. Auch hier finde ich mich zwar unfair behandelt, da mir der Gold Status zustehen sollte aber ich nehme dennoch die +0,75 p.a. mit. Das waren diesen Monat schon 5€ extra.

Hier ging es nach einem Blick auf das P2P Konto um weitere 10.000 € kurzfristig nach oben, sodass hier nun 30.000 € mehr als gewöhnlich liegen. Diese sollen dann in die Loanch Kampagne überführt werden - sofern nicht Nectaro eine dazwischenschiebt. 

Ruhe und nur gute Nachrichten gab es diesen Monat bei Devon. Hier gab es nämlich wieder Bankfinanzierungen im Millionenbetrag und diese helfen die Zinslast zu senken. Gut für Devon und irgendwie auch für uns als Anleger, dass eine 3. Partei ebenfalls das Geschäftsmodell valide findet. 

Hier habe ich nochmal um 2.500 € nachgelegt und bin nun bei 5.000 € Gesammtinvest. Und irgendwie habe ich dann auch schon gar nicht mehr reingeschaut. Zinsen kommen ja auf die Sekunde angekündigt und das sind nun täglich 2,40 €. Kurz vor Monatsende wurde dann aber doch nochmal etwas verkündet: die Zinsen werden weiter fallen. Die 18er zum STart habe ich nicht mehr bekommen sondern 17,6%. Nun soll es am 24.3. auf 16,7% abgesenkt werden - gleichzeitig soll aber auch ein Loyalitätsprogramm kommen. Dieses erscheint aber in der Ankündigung etwas komplexer zu sein, wie wir das zunächst von anderen Plattformen kennen, bei denen es lediglich auf Gesamtinvestieres Kapital ankommt. Hier wird man sich zudem aber noch an die Laufzeit koppeln. Ich überlege noch etwas nachzulegen, bevor die Zinsen fallen. Und noch eine schöne Überraschung: man hat den Transactions namen nun angepasst und um FFForest erweitert! 

Orgh - mir vergeht die Lust an income. Wenn das so weiter geht, wird sie noch vor Estateguru bei mir abgewickelt. 40% Cashdrag und ich habe nichts am Auto-Invest geändert. Alex schreibt mir immer "du musst morgens um 7 Uhr online gehen und den Auto-Invest triggern" - aber was ist daran bitte noch automatisch? Niedrige Zinsen, bias auf ITF und jetzt auch wieder ernormer Cashdrag. 2.000 € von 5.000 € - Spaß macht income nicht - weder IT Seitig noch Investmentseitig.  

Einzahlungen kommen zurück, Auszahlungen sind blockiert, Zahlungsanbieter wurde auch nicht diesen Monat angeschlossen - das sind Nachrichten, die vermutlich viele Investoren auf die Palme bringt oder sogar beunruhigt. Mich ärgert das auch! Aber die Schuld sehe ich nicht bei Loanch, lediglich die träge bis mangelnde Kommunikation uns gegenüber liegt bei ihnen. Inzwischen kann man auszahlungen canceln und das ist super, denn durch das Abbrechen der Auszahlung kann nämlich so das eigentlich feststeckende Geld investiert werden. Auch hat Loanch die 14,5% auf 15% p.a. angehoben, um eine Art Kompensation zu liefern. Irgendwie eigentlich alles fair?  Und auch hier fällt es mir diesen Monat besonders auf - Loanch hat einen Namen im Transaction Statement verankert! Eine weitere Datei die nicht händisch umbenannt werden muss. 

Und nun? In den nächsten 10-14 Tagen kommen 8.000 € zurück. Doch was soll ich jetzt machen? Ich hatte überelegt bei 10.000 € zu verbleiben, was so die bisherigen Vor-Steuern Einnahmen entspricht. Doch dann fall ich unter den Loyalty Level Beta+ und verliere diesen Bonus. Neuinvestitionen wären zwar mit den 30 € / 500 € sehr lukrativ aber solgange es auf dem Zweitmarkt 12 Monatskredite mit Abschlägen über 6% gibt, würde ich eher diese kaufen wollen. Damit sind die 30€ nämlich nicht reinvestiert gefangen, sondern ich bekomme den 500 € Kredit um 6-7% günstiger und zahle nur z.B. 470 € und bekomme dann meine 500 € hoffentlich zum Ende der Laufzeit zurück. Mit zum Teil 16% p.a., 2% p.a. Loyalty Bonus, 6-7% Abschlag und einer Laufzeit von 12 Monaten bin ich dann bei 24-25% und irgendwie finde ich das Risikoadequat.

Hier gibt es nichts Neues von meiner Seite und damit auch nichts Schlechtes.

Ich habe hier mal etwas Geld reinvestiert - kurzlaufender Geschäftskredit mit 2% Boost Cashback. Aber sonst läuft es geräuchlos - ah da ist doch noch eine Ausnahme! Es scheint ganz so als würde man mit den Zinsen weiter heruntergehen und bei den moldauischen Krediten ist man von den 14,5 auf 14% abgesunken.