Portfolio Update
Mai 2026

+ 5.755 € | 25.603 € (2026) | 98.076 € (total)

Vom 01.06.2026 mit Stand 31.05.2026

Alex gesamtes Portfolio auf P2PDash

Monatsfazit:

Mich hat es auch erwischt, aber keine Grippe oder ähnliches, sondern das Eigenheim. Meine Freundin meint etwas geeignetes gefunden zu haben und nach langer Suche machen wir das jetzt einfach. Mal schauen, wo der Weg hinführt. Auf P2P bezogen, bedeutet es, daß sich mein P2P Portfolio zügig und konsequent runterschrumpfe. Das EK und die Zwischenfinanzierung will bedient werden. Das ist schade für mich und mein Portfolio, aber gut für die Familie. In dem Kontext werde ich jetzt nicht pro Plattform ausführen, was ich wo abgezogen hab, denn dafür haben wir ja P2PDash. Unabhängig davon bleibt es dabei, daß ich Lande, Viainvest und Bondster in den Exit schicke. Debitum und Esketit sind die nächsten Wackelkandidaten.

Mehr wie schade und in Summe gar nicht gut ist das, was Ventus passiert ist. Die BAFIN hat gewütet und Dinge korrigiert, welche eigentlich korrigiert klangen. Daraus ergeben sich viele Fragen, welche von Ventus ggf. auch auf alle anderen WLS Plattformen durchschlagen - namentlich: Asterra.Estate, Devon, aber unter Umständen auch TripleDragonFunding. Es wird also heißer und heißer in der P2P Branche.

Damit keiner bereits Tränen hat, bevor es mit dem Update eigentlich losgeht, schließen wir mit etwas positivem: Loanch hat sich in der Außenwahrnehmung wieder eingeschwungen. Anleger werden für das Aushalten des Q1 Trubels mit einer 4 % Kampagne belohnt und Abhebungen klappen wieder zuverlässig. Toll, wenn Dinge laufen und keine Steine ins Getriebe gesteckt werden!

Einkommensseitig ein ist der May 2026 der aktuelle Top-Monat mit 5.700 € Einnahmen - es wird sehr schön in P2P Dash dargestellt.

Ich muss gestehen, daß ich mich noch nicht um Abhebungen auf Bondster gekümmert habe. Ich hänge immer noch an dem Punkt, wo ich beweisen muss, daß sich mein deutsche Bank Konto nicht mehr besitze. Es liegen jedenfalls 1,5 k uninvestiert rum. Ich muss das im Juni echt angehen.

Ansonsten keine besonderen Vorkommnisse auf die Plattform bezogen. ITF kommt zurück, wie vorgesehen, Flowpay zahlt artig seinen 14-er und ich spekuliere nicht darüber, warum es seitens Flowpay keine € Kredite mehr gibt, aber stattdessen CZK. Genauso nicht, wieso 12 oder 24 Monate oder PM vs. SM. Einfach machen lassen, denn Einblick gewinnt bei Bondster ohnehin niemand.

Bemerkenswert: Bei Crediface, was einer der 4 seit Jahren ausgefallenen Kreditgebern ist, kam Geld zurück. Auch relevant zurück, nämlich um die 30 %, also knapp 100 €. Das bedeutet, daß sich meine P2P Verluste auf 1540 € reduzieren. Angemerkt sei, daß die 4 Firmen ihre Geschäft ungehindet betreiben und einfach nicht auf Bondster bezahlen. LinkedIn hat viele Updates pro Firma. Wir haben hier also ein klassisches Rechtsdurchsetzungsrisiko, was mit Kreditanbahner quer über den Globus, groß sein kann.

Debitum ist auch seit einer Weile ein Wackelkandidat fürs Ausphasen, aber jetzt doch wieder nicht. Ich habe mich durch die aktuelle Kampagne hinreißen lassen doch nochmal meine Zinsen zu reinvestieren.

LFDF und Baltic Terra bieten gerade eine Kampagne an. Ersterer bietet 1 % und Baltic Terra 1,75 % p.a. - ja genau, wieder pro Jahr. 2 Jahre bedeuten also 2 x 1 % oder 2 x 1,75 %. ich habe mich mit gewaltigen 70 € Zinsen vom Monat für Baltic Terra entschieden. Das hat ganze 2,40 € eingebracht, welche direkt gutgeschrieben wurden. Meinen Eckpunkten folgend bleibe ich unter 2 Jahren und die eingeloggten 13,25 % sind absolut in Ordnung.

LFDF hat auch Jahreszahlen und Q1 Zahlen veröffentlicht ... DYOR. Was bedeutet das im Kontext der investigativen Berichte vom Jahresbeginn? ... gute Frage!

ich zitiere mich ja selten selbst, aber das soll mal eine solche Ausnahme sein: "Kaum eine Kampagne zu Ende und direkt die nächste da." Dieses Mal eine Summerbegrüßungskampagne, welche vom 13.05. bis 03.06. läuft. Es ist also eine fast nahtlose Fortsetzung der Kampagne bis 11.05. mit geänderten Bedinungen. Statt pauschalen 1,5 % auf fast alles, gibt es jetzt eine Staffelung nach Dauer.

Dieses Mal scheint allerdings eine Sättigung einzutreten, weil es mittlerweile seit 2 Wochen keinen stetigen Nachschub an 14-er mehr gibt. Der letzte wurde mit etwas zeitlichem Versatz nachgeschoben und war allerdings innerhalb weniger Stunden weg. Erstaunlich, muss ich gestehen. Bei 14 % scheint sich das Gefühl von "risikoadäquat für Mojo" eingependelt zu haben.

Da ich zum Großteil 13-er hab, bin ich recht froh, daß die 14-er pausieren, weil das die Verkaufbarkeit meines Portfolios erhöht. Aus Irland laufen in nächster Zeit viele 10 bis 12-er aus, was im Gesamtkontext alles abgezogen wird und damit Mojo zum alleinigen Kreditanbahner macht. Das ist damit auch schlüssig zum Kampagnendesign in Summe, wobei ich dennoch hoffe, daß es nicht weitergeht.

Nimbura als Neuling scheint zu Laufen. Viel Angebot, keine bekannten Beschwerden. Hoffen wir mal, daß das alles so bleibt. Gerade bei den Kurzläufern kommen Probleme schnell, aber massiv ins Licht.

Froh und dennoch etwas zurückhaltend hatte ich mich ja im April über die Neulistung von Pinjam Yuk auf Income geäußert. Bisher läuft es gut an, was die Käufe angeht. Die 15% Promozins ziehen in der Community.

Über Sandfield Capital schwebt so ein bisschen der Zweifel, ob die Sektorkontrolle der SRA Sie nicht doch nochmal einholt. Angeblich letztes Jahr schon alles geräuschlos durchlaufen, aber wer weiß, was Regulatoren so denken oder machen. Ein gewisser Mythos der Unantastbarkeit bzw. Willkür ist für mich da schon dabei - die wirken bisschen wie ein pop-up store. Positiv ist die Zinssteigerung von 13,5 auf 15 %! Entweder kauft niemand mehr Sandfield für 13,5 und Nera überlagertSandfield oder Sie sind vorbeugend unterwegs. An der Stelle die Gier nicht gewinnen lassen, denn das sind die full bullett Kredite. Als Investor sieht man keinen Cent bis zum letzten Tag - Zinsen und Rückzahlung gibt es auf einen Schlag ganz am Ende!

Auch bei Income gab es financials - ITF und Ibancar ... DYOR.

Es bleibt dabei - letzte Eintragung im statement ist nach wie vor der 30.01.26, aber es gab ein paar flow updates. Im März gab es einige und nun wieder. Die Übung, ob es die gleichen Objekte sind, habe ich nicht gemacht. Das wird schon passen, denn Indemo ist ja reguliert (<-- Satz = Scherz! ...) 

Denkt dran - durchschnittliche Laufzeit der Fälle: 2 Jahre! Insofern alles gut für mich. Einfach machen lassen. Spannend wird der Start des Zweitmarktes, weil es doch einige Investoren gibt, welche in Telegram ihrer Unzufriedenheit recht freien Lauf lassen.

Da hier geplant der Ausstieg eingeleitet wurde, hat mich Lande wenig beschäftigt. Ein paar Kredite kamen zurück und alles wurde zügig abgebucht.

Hier war es diesen Monat auch ruhig. Einfach Zinsen genießen und abziehen in meinem Fall. 14% bleiben stabil vorhanden angebotsseitig.

Interessant fand ich, daß Flowpay jetzt hier als Kreditgeber gelistet ist. Leider nicht mehr für 14 %, sondern 11 % für zeitlich knapp ein Jahr laufende Kredite. Sie sind unter "reguliert" zu finden.

Loanch hat sich stabilisiert - Ein- und Auszahlungen klappen wieder geräuschlos. Die Panik im Telegram hat sich gelegt. Auf der Oberfläche ist es erstmal ruhig geworden.

Die 800 € Bonus kamen, wie mit den geänderten Bedingungen von Ende April, angekündigt. Danke schön :-).

Da ich nicht an der neuen Kampagne teilnehme, verweise ich hier mal auf Aurums Teil des Monatsupdates. An sich extrem leckere Kampagne, aber Bedingungen wegen der "no withdrawal Zeit" und Kreditbeschränkungen lesen. Loanch ist kleinlich bei der Einhaltung.

Aus meiner Sicht bleibt Nera das große Thema, wenngleich ich auch hier im Prinzip keine Zeit investiert habe. Die Sektorkontrolle der SRA dauert an. Die Informationslage bleibt diffus und aus meiner Sicht eher unklar. Fristen gibt es keine bis wann mit einer Lösung zu rechnen ist. Ich behalte, was ich habe und vertraue auf die Rückholungsmagie von Mintos. best case: es kommt einfach verzögert mit Strafzinsen auf überfällige Kredite zurück. worst case: Ausfall. Die Realität pendelt sich hoffentlich einfach mit dem Begleichen ein.

Ich halte nach wie vor meine knapp 1,9 k an Nera Krediten und die ersten Fälligkeiten zur Rückzahlung wurden überschritten, Zinszahlungen gab es ebenfalls keine. Zum Schreiben des Textes hier liegen wir bei -26,1 % Abschlag auf dem Zweitmarkt und auf dem PM gibt es seit langem nichts, weil Sie ihr Limit bei Mintos erreicht haben. In Telegram ist Deborah als Vertreter ohnehin still, wenn es kein Marketing Kram zu vermelden gibt.

Nectaro hat einen ruhigen Monat hinter sich, denke ich mir. Die 2 Kampagnen aus April wurden verdaut und Bonus gut geschrieben. In meinem Fall ca. 316 €. Danke dafür.

Neu kamen Ende Mai extrem kurzlaufende Kredite mit 30 Tagen und 9 % im Portfolio dazu. Schauen wir mal, wie die angenommen werden.

Das Ende kommt, 447 € übrig, verteilt auf 3 Kredite. Peerberry ist unerschütterlich der Fels in der Brandung der unregulierten Kreditgeber. Keine bad news, konstant neue Kreditgeber, trotzdem konstant Cashdrag. 

Ich habe den Account aufgefüllt und noch etwas aufgestockt. Das soll es aber erstmal gewesen sein. Wie gesagt, kein Mensch weiß, was die mit dem geld anfangen. Max. Risiko Einstellung in der Plattform bleibt bestehen, aber "saving"-Modus ist deaktiviert. 10,75 € kommen stabil rein. Vielleicht gibt es ja vor dem nächsten Monatsupdate noch die Jahresberichte von 2025 und es gibt in der Facette Stabilität.

Eine katatonische Plattform aus meiner Sicht mit 100 % 24 Monate-Kredite, weil lediglich am 01. jeden Monats durch die Zinszahlungen etwas Bewegung kommt - ich liebe es!

Es war eine gute Entscheidung Swaper meine größte Plattform werden zu lassen. Der neue CEO kümmert sich jedenfalls vorbildlich um die Community und behandelt den Bedarf nach mehr long term Krediten, wie mir scheint :). 

Verwunderlich war in dem Kontext eine kleine Rückkaufwelle gegen Ende des Monats von der ich verschont geblieben bin.

Was für ein Monat: Was bisher bedeutsam war, ist aktuell komplett in den Hintergrund gerutscht. Kein Mensch fragt aktuell nach 2024-er Zahlen oder 2025-er Zahlen oder Refinanzierung, denn das alles überlagende Thema war die BAFIN Maßnahme vom 19.05. - Ventus wurde offiziell aufgefordert alle deutschen Anleger auszuzahlen. Seit diesem Zeitpunkt steigen die Verkaufszahlen auf dem Eearly Exit Markt täglich an. Zum Veröffentlichungszeitpunkt haben wir die 5,5 Mio. € geknackt.

Ich habe auch entsprechend reagiert und alles eingestellt. Zum Zeitpunkt des Schreibens am 01.06. sind von meinen knapp 62.000 € Invest bereits 40.000 € auf dem Giro eingegangen und der Rest hängt im withdrawal. Heute morgen sind die letzten 90 € durch das Compounding zurückgekommen.

Verstärkt wird das Ventus-Problem noch durch den Fakt, daß Paysera als Zahlungsdienstleister, deren Geschäftskonto eingefroren hat. Es gehen also aktuell keine Ein- und Auszahlungen. Insofern nachvollziehbar, daß der Zweitmarkt ansteigt. Denn freies Geld entsteht aktuell nur über die Zinsen, welche nicht per Wiederanlage im Konto auflaufen. Ich habe also die Gelegenheit jetzt nutzen müssen, um mein Eigenkapital zusammenzubekommen. Ich hatte es auch in Telegram in unserem Channel geschrieben, daß ich den EE gezogen habe. Weil ich diesen nicht zurückgezogen hatte, gab es keine Aktualisierung des Faktes mehr! Danke auch an der Stelle an alle, welche nochmal nachgefragt haben.

Die Lage ist also sehr ernst bei Ventus! Das Gute ist, daß die Solarpaneele, das Trading, etc. operativ weiterlaufen und die fundamentalen Entwicklungen im Kerngeschäft monatlich besser und besser aussehen (Umsatz hoch, Kosten stabil, Investitionen mit bedacht, ...). Insofern echt schade, daß die Firma jetzt so einen Tiefschlag erleben muss. Trotz momentanem Abzug hoffe ich inständig, daß Ventus dies überlebt. Schnäppcheneinkaufspreise und die punktuellen Erweiterungen haben hoffentlich zu einer fürstlichen Aufwertung der Objekte beigetragen und es müssen nur wenig Stücke verkauft werden, um die immerhin 40 Mio. € aus Deutschland zu begleichen. Das wird die Nagelprobe für die Wertgutachten der Objekte, alte wie auch neue.

+ 3.189 €  | 14.430 € (2026) | 66.521 € (total)

Vom 01.05.2026 mit Stand 31.05.2026

Aurums gesamtes Portfolio auf P2PDash

Monatsfazit:

Das war wieder ein Monat. Eine neue Plattform, eine Plattform mit einer tollen News nach der anderen und eine mit EE und erhöhtem Risiko sowie eingefrorener Gelder, die ersten Zinsen einer Plattform und einer Plattform die vollkommen übertrieben da steht - Willkommen im viel zu heißen Mai und mit viel zu viel Aktion - und vielen Zinsen, denn was das angeht, wurde die 3.000 € geknackt. Dies war aber erstmal ein Ausreißer, denn hier hat ordentlich Bonus geholfen: 705 € denn ohne den wären es nur 2.500 € gewesen. Kurzer Hinweis zum überarbeiteten P2PDash Balkendiagramm > Blau ist der Bonus, Grün die Zinsen, Rot die Steuern. 

Asterra Estate macht diesen Monat wieder super weiter und so sind die ersten Reallocations gestartet und dies gleich für 2 Häuser: Draugu 11 und Draugu 6, welches verkauft wurde. Keins der Projekte ist jedoch eins von meinen Häusern und so ging es eigentlich ruhig den Monat mit täglichen Zinsen weiter. Es macht aber Spaß diese Erfolge zu sehen und dass die Pläne aufgehen. Wie Devon auch gibt es hier neue Agreements seit ausgelöst durch die Bafin Problematik bei Ventus. (mehr dazu bei Devon) 

Zudem wurden auch Änderungen zur Villa angekündigt. Das wird dann wohl eine News für den Juni. 

Durch die Aufstockung um 9.000 € erhöhen sich nun natürlich auch die Zinsen: 470 € (ein Plus von ca. 100 € zum Vormonat) waren es diesen Monat, die ich mir für den Cashflow abgezogen habe. 

Hier hat mich eine Email erreicht, dass man wohl meinen Account verändern wird. Durch die Einführung der Ziele wurde mein alter Account endlich in einen neuen transferiert, da die Unterkonten nun abgebildet werden konnten. Auch das Statement zu erzeugen hat sich damit geändert und es ist deutlich schneller geworden. In Summe eine positive Veränderung. Wäre nur schön, wenn der Name der Statement Datei nicht "Statement" hieße, sondern etwas mehr Info geben könnte.

Hier wurde als erste WLS basierende Plattform nun die Umschichtung zu neuen Agreements bekannt gegeben - allerdings waren die Agreements schon vor der Verkündung zum Teil verändert worden. Neue Agreements gibt es bei jedem neuem Investment, entweder über EE oder über den Primärmarkt. Und auf dem Primärmarkt tut sich wieder einiges wegen einer Cashback Kampagne.
Auch arbeitet man an einer Lösung, dass man von alten Agreements in Neue migrieren kann. 

Ich will ehrlich sein. Ich habe diesen Monat glaube kein einziges mal bei FF Forest reingeschaut und jetzt zum Monatsende stehen dort die Zinsen des Monats. Diese hebe ich für meinen Cashflow ab und gut. Gerne weiter so denn die 142 € helfen dabei.  

Überraschung! Und das dann doch gleich mehrfach. Die Zinsen steigen etwas hier und da und auch sonst sehen die Werte langsam positiver aus. Und die nächste Überraschung! Ein vierstelliger Betrag von 1.300 € ist nun zurück gekommen und kann abgezogen werden. 

Aber es sind auch 53% der Kredite in meinem Portfolio mit 31-60 Tage verspätet.

Nach der Kampagne war kaum Zeit viel Geld abzuziehen und zack, die nächste Kampagne. Diesmal ist sogar noch ein 1% mehr möglich (also bis zu 4%). Also? Ich habe von Quanloop Gelder abgezogen und auch sonst überall freie Gelder zusammengekratzt und überwiesen. So habe ich jetzt mit 16.000 € teilgenommen, aber damit mein Geld auch über den Sommer hin gebunden. Zu den Zinsen die sich dann erst nächsten Monat so richtig stark auswirken werden gab es dann noch die Auszahlung der vorherigen Cashback Kampagne von ca. 600 €.
Loanch ist aber nun vollkommen überdimensioniert bei mir und ich muss dort dringend abbauen, sobald das im August wieder geht. 

Gibt hier nicht viel zu sagen. Zinsen kommen, Reinvest auf dem ZM. Kein auditierter Geschäftsbericht für 2023, 2024 oder 2025 ist vorhanden. Nachrichten im Chat werden immer "weitergeleitet" aber als Antwort kommt dann nichts. Diesen Monat waren es 324 € an Zinsen. Und doch bemerkte ich heute am 31.5. eine eher schlechte Nachricht: der Spanische Regulator warnt vor Maclear - was erstmal keine direkte Auswirkung hat, außer das Maclear in Spanien nicht mehr werben darf, sofern ich das jetzt richtig einschätze - Wolken am Horizont?

Keine Neuigkeiten. 

Wie ich im Freitagsbericht diesen Monat schon angekündigt, habe ich diesen Monat bei mypeak^finance begonnen. Zinsen kommen monatlich und so müssen wir auf Juni warten bis die ersten Zinsen gezahlt werden. Der Bonus wurde aber nach erreichen des Finanzierungsdatums ausgezahlt! "Leider" gibt es aber nun durch eine neue Kampagne 1,5% mehr Cashback - ärgerlich und verleitet natürlich zum Aufstocken!  

Da es bei nectaro nichts mit der Kampagnenteilnahme wurde, ging es inzwischen ordentlich nach unten mit der Kaptialhöhe. Zwischendurch habe ich noch ein paar Gelder bei den mit 3% Cashback begünstigten Notes investiert und damit ein paar hundert Euro für 12,5% für 12 Monate gebunden - mit den 3% Cashback also über den Daumen 15,5%. Diesen Monat gab es 274 € Zinsen nach Steuern, das könnte nächsten Monat dann aber etwas weniger sein. 

Bei quanloop gab es die ersten Zinsen aus dem Vormonat und diese liegen bei 127 €. Diese werden bei ausgeschaltetem reinvest direkt auf das Bankkonto überwiesen - sehr bequem!

Eigentlich läuft quanloop geräuchlos aber dennoch habe ich 11.000 € abgezogen um diese bei der Cashback Kampagne auf Loanch zu investieren. Es verbleibt aber weiterhin ein Kapital von 4.000 € auf der Plattform und ich könnte mir vorstellen, quanloop auch wieder nach und nach aufzustocken.